不可否认，刚过去的2022上半年可以说是金融行业的“寒冬”，新的一年，如何进行金融产品及资产管理的创新、数字科技的融合、服务模式的提升，成为了金融行业创新发展的方向。那么，通过与云计算、大数据和移动互联网技术融合，金融行业如何为广大客户尤其高净值大客户提供深度的理财管理服务呢？

金融行业的企业有很多分支机构遍布全国各地，因此，客户信息会散落在不同分公司地域、不同业务部门人员手中；这样，客户信息的收集、整理与共享就缺乏统一规划，对客户关系等信息认识片面，则难免造成客户流失，会对企业造成损失。同时，金融行业的销售过程相较复杂且难以掌控，因此，控制过程才能控制销售结果。若出现销售过程不透明，缺乏统一管理，过程烦琐且不容易跟踪，粗放式的销售等情况，一定会造成成本浪费，从而难以进行销售预测，企业管理层对销售状况也会缺乏全局把握。

因此，金融行业则需要CRM客户关系管理系统从而进行统一的客户管理、销售管理、服务管理、数据和报表管理，来最大限度地挖掘客户价值，分析销售过程结果，逐步提高企业效率，从而真正实现以客户为核心的业务管理。CRM客户关系管理系统的应用可加强与顾客的联系，又能提高效率，降低成本。具体来说就是可以解决以下问题：

客户流失

利用CRM客户管理系统从创建客户开始就保持对客户的跟踪和分析，建立“客户数据库”，以便对客户线索有效跟踪和利用。

产品管理和募集流程

利用CRM客户管理系统将金融产品从开始募集就实施全过程监控，细化到每个团队甚至个人的募集目标、进度。

流程凌乱

利用CRM客户管理系统对金融产品的预约、付款和合同进行绑定，有效跟踪销售过程中的所有电子或纸质凭据。使销售募集过程清晰可追溯。

客户挖掘

利用CRM客户管理系统在对客户风险和投资偏好的跟踪和分析的基础上，为客户推荐可能匹配的金融产品。

金融行业可借助CRM客户管理系统通过数据和报表最大限度地挖掘客户价值，实现金融企业客户资源的整合。让金融企业拥有一个统一的、清晰的客户档案，实现客户价值的最大化。