我国金融体系萌芽可以追溯到西周时期设立的泉府，这是国家用来掌握财政，存储资金的地方，也通过泉府向民间放贷。发展到宋朝我国出现了第一张纸币—交子，一直到鸦片战争后中国封建体体制受西方冲击，金融行业也受到影响，1897年，中国成立了第一家银行，发展到民国年间，银行已经成为中国金融业主体，掌控着经济命脉，传统当铺和钱庄慢慢淡出。1948年新中国有了自己第一家银行，中国人民银行，其集中全国农业、工业、商业短期信贷业务和城乡人民储蓄业务，从1949至1978年之间，中国金融体系主要特点是“大一统”集权，进入改革开放后，中国经济与世界接轨，金融行业越来越重要，被不断调整和完善，我国多样化、多层次金融体系逐步形成。金融CRM

到如今，金融行业在我国经济中已经占据重要地位，几十年金融体系发展和改革，我国已经拥有了比较完备的金融体系，也在不断吸收高学历人材融入其中，通过对毕业生薪资水平的调查发现从事金融行业的在近几年一直高居榜首。金融行业主要概括为一下几点；具指标性、高风险、垄断性、效益依赖性。到目前为止我国金融行业的主要分为保险行业、信托、基金、证券、期货、银行行业，由于科技技术的快速变更和发展，这两年，互联网金融业逐渐成为炙手可热的板块。

主要痛点

1. 营销获客困难，人均获客成本较高，无法找到精准的意向客户，人工外呼效率低，销售周期过长

2. 人员流动性较大，客户资源掌握在员工手上，容易丢失，资料过于散乱，客户渠道来源众多没有统一管理渠道

3. 客户多，没有有效管理方式。客户跟进方式传统，时间一长，容易遗忘或者重复跟进，企业内部员工出现经常撞单情况

4. 数据稀缺，管理底下，没有完善健全的数据库，数据收集不规范，决策没有支撑点，金融行业风险较多，没有有效避开措施

5. 合同管理困难，审批流程周期较长，合同较多；企业员工较多，无法有效管理